公司开设香港账户,为什么要提供「地址证明」和「业务证明」?

2023-02-06 10:30 卓瑞咨询集团
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香港作为世界知名的离岸金融中心和自由港,因其拥有优惠的税收以及宽松的外汇管理政策,使得大量内地用户前往香港注册公司、开设银行账户,用于跨境贸易、海外资产配置、海外投资的重要工具。因此,境外银行开户的需求也与日俱增。

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但是很多人不明白,香港公司刚注册好或者是刚出来创业,之前没有做过业务的,哪来什么业务证明?为什么要提供这些地址证明和业务证明呢?如果没有该怎么办?会开不了户吗?

带着疑问,我们一起来看看:


01

什么是地址证明?

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地址证明是为了确定申请人的近期住址,确保重要文件能邮寄到本人手里的证明材料。地址证明材料发出时间需在最近3个月内


02

为什么要提供地址证明呢?

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其实银行要求开户人提供地址证明,是要证实您个人在国内有一个有效的通讯地址,确保后期银行在账户开好后,有网银和密码器等文件寄给用户的时候能收到文件。

当然在开户时客户也可以另外留一个目前最常使用的地址给银行,要求银行寄到现有地址。但是银行也是需要这些地址证明来作为您的备用地址的。


03

哪些文件不可以作为地址证明?

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以下文件不能作为地址证明,比如:

1、快递单(非官方机构文件);

2、文件发出时间过长(超过3个月);

3、不完整的电脑、手机对账单截图;

4、通话记录、交易记录等(没有地址);

5、身份证明文件(已经用作“身份证明”,不能再重复用作地址证明)。


04

为什么需要业务证明?

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银行要求提供业务证明,是因为银行要知道您是有从事相关业务,这个账户开好后,您是有需要用来做交易收款项的,而不是账户开给您后,您这边一直没有业务发生,根本用不到账户,造成了银行资源的浪费。


05

个人证明、地址证明

及业务证明所需资料


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个人证明所需资料:

1、有效身份证明文件原件(身份证、护照或通行证)

2、公司董事、授权签署人及10%以上的股东,地址证明文件

3、董事近3个月个人银行对账单

地址证明所需资料:

1、水单账单;

2、话费、宽带账单;

3、银行流水账单;

4、银行信息更新回执单等。

地址证明需具备的条件:

1、时间:发行日期必须在3个月内;

2、姓名:文件上的姓名必须与香港账户持有人一致;

3、地址:必须是个人居住地址。

业务证明所需资料:

1、采购发票-采购/原材料;

2、供应商采购订单;

3、供应商的发票;

4、销售发票;

5、国内公司近半年银行流水账单;

6、采购单据(包括:购货单据,付款证明,合作合同,提单);

7、公司出口单据(包括:包装单,销售单及提单为一套)。



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